全民資訊網
您當前的位置 :主頁 > 全民資訊網 > 財經 > 正文
天弘基金發力金融科技 讓改變正在發生
2018年12月27日 15:20:37來源:鳳凰網作者:
【摘要】 金融科技的進步已逐漸滲透到生活的各個角落,投資領域更不例外。在金融科技這一催化劑和助推器的影響下,資管行業正在發生深刻變革。越來越多的金融機構開始用科技來彌補傳統投研和風控短板,助力傳統投研升級。麥肯錫全景公司的數據顯示,近80%的金融機構已

金融科技的進步已逐漸滲透到生活的各個角落,投資領域更不例外。在金融科技這一催化劑和助推器的影響下,資管行業正在發生深刻變革。越來越多的金融機構開始用科技來彌補傳統投研和風控短板,助力傳統投研升級。麥肯錫全景公司的數據顯示,近80%的金融機構已進入金融科技合作領域。海外大批傳統金融機構投身其中,高盛已把自己當做IT公司,三分之一的員工是計算機工程師;全球規模最大的對沖基金橋水的創辦人Ray Dalio早已投資人工智能交易的技術,并且嘗試將自身的基金管理程序自動化。

國內市場上,有遠見的基金公司在金融科技領域已潛行多年。其中頗具互聯網基因的天弘基金,正依托自身大數據、云計算、人工智能等優勢,不斷發力傳統投研、資產配置和風控等環節,從2013年組建首支大數據團隊,到2014年成立大數據中心,至2016年率先設立智能投資部,六年來天弘基金在金融科技領域的實踐已開始初顯成效。在2018年債券市場違約事件頻發的背景下,天弘旗下公募債券投資保持零踩雷。天弘基金卓越的金融科技實力,也不斷得到業內權威機構認可,日前在2018北京金融論壇暨年度北京金融業十大品牌評選中,天弘基金同時榮膺“技術領先價值獎”和“金融創新榜樣案例”。

百億級別的數據處理能力

“利用大數據平臺,可以避免手工時代數據量有限及無法處理等難題,大數據為投研插上了翅膀。” 在天弘基金智能投資部副總經理黃穎看來,人類擅長的是對規律成因的提煉,讓電腦做前鋒,人腦做后盾,運用大數據,可以解放生產力,提高投研效率。

很多基金公司在金融科技領域面臨的困難是數據,包括客戶的數據、金融市場的數據、非金融市場的數據等,目前我國的數據可得性和準確性還有不小的提升空間。作為國內客戶數最多的基金公司,天弘基金在數據方面具有先天優勢。早在2013年,基于阿里云計算的架構,天弘基金的技術團隊就已搭建了一套云計算系統架構,組建了首支大數據團隊。2014年6月,天弘基金還成立了大數據中心,擁有百億級以上的數據處理能力,可以利用科學而復雜的數據模型,描繪出真實的用戶肖像和用戶習慣。此外,天弘基金還設立行業首個云直銷系統,借助先進的阿里云計算平臺,用互聯網的技術和理念保證金融數據的安全流動,不但讓用戶對后臺技術的復雜程度無感,且極大提高了業務處理效率和數據容量。該系統具備支撐億級用戶,一天數億筆交易的能力,交易每秒能處理數千筆,具備靈活可拓展、容量大、響應快、成本低等特色,在面對海量交易用戶的后臺運營能力方面,擁有較大優勢。

前瞻的風控體系

近年來隨著宏觀經濟走向轉入下行周期,投資市場的信用風險也在加劇,傳統的“應對”式風控體系已不再適應市場需求,天弘基金建立了一套較為完善的“預測+應對”式風控體系,前瞻性觀測并預判市場波動及波動產生的風險傳導,充分發揮信息技術、大數據、云計算等特長,創新開發了針對信用研究方面的大數據系統“鷹眼系統”、“財務異常模型”等。

其中“鷹眼系統”通過實時抓取互聯網信息,利用智能分詞、情感學習等機器學習技術,實現對債券主體、上市公司、行業動態、存款風險、債券折算率變化、債券等級變化、公司關聯關系的互聯網輿情變化進行實時監控,可模擬人腦閱讀新聞,對自動爬取的新聞進行準確分詞和情感分析。

近兩年來,“鷹眼系統”已成功應用于債券主體及基金持倉輿情監控,該系統高效且準確的判斷能力,也使得天弘基金截至目前主動持倉保持零風險紀錄。Wind數據統計,截至2018年12月24日,在年內上證綜指重挫23.59%%的背景下,天弘旗下數據可統計的17只債券型基金中,有16只實現了正收益,其中9只純債基金年內收益率超過6%。

知情人士透露,天弘基金將培育全面、強大、領先的風險管理能力作為公司戰略支柱之一,2016年率先在業內設立了智能投資部,通過大數據、人工智能等前沿科技的研究,助力投資,用互聯網改造信息獲取方式,利用更廣泛的數據源,更直接、更深度地滲透到各行業大數據體系,利用自身的數據信息優勢和算法模型優勢,降低投資風險,不斷提升公司的風險管理能力,幫助用戶獲得長期收益。

用金融科技讓傳統投研升級

黃穎介紹,金融科技助力天弘基金傳統投研模式升級,主要體現在三方面:宏觀層面建立了基于大數據和大計算的資產配置系統。系統性的核心功能是對宏觀變量和資產價格之間的歷史關系做全面、精準的描述,并且可以實現定制化篩選,為投研人員二次提煉規律提供先進的統計基礎。其次行業中觀層面有兩套比較成熟的系統,鷹眼系統和智能財務系統,后者包括定位于債券研究的財務異常模型以及定位于股票分析財務全景模型。第三是個股微觀層面利用大數據和互聯網技術,結合內外部研究資源和數據資源,實現信息處理科技化、智能化、定制化。

在業內人士看來,當前全球大數據、人工智能的基礎技術已經相對成熟,并在非金融領域已經有所實踐。在這樣的技術基礎上,公募基金公司作為傳統的資管產品提供方,理應在fin-tech領域有所布局。基金公司布局金融科技領域或將是又一次在資管與銷售業務上的創新,先行布局的基金公司在新一輪賽道中或將占據先機。

放眼未來,人工智能在金融行業的應用是大勢所趨,并將重新定義和升級更多金融場景。 “智能投資趨勢不可阻擋,我們的態度應該是擁抱而非懼怕。金融投資不會被人工智能所取代,金融科技的主要作用,是要一個團隊的智慧發生協同效應。”天弘基金黃穎進一步分析道,金融領域首先應該被高科技所替代工種,以及規則清晰的中后臺工種,應該加速應用去替代效率,讓人力在后端邏輯思考和深入調研上發揮更大作用,用新型投研能力助力傳統投研,提高平臺價值。

 
 
 

責任編輯: 小鄒

看新聞,關注新聞

網易網友:理戰  Free
評論:不怕事多,就怕多事。

其它網友:控魂者*monee
評論:男女中之所以有純潔的友誼,是因為女生長得不夠漂亮

鳳凰網友:ゆ.咬破紅唇
評論:誰說我胖我跟誰急,我不就是有點腫么。

百度網友:Originalぃ原點
評論:你玩兒的叫潛水,哥玩兒的叫潛伏

貓撲網友:情是無所不為
評論:保護自己,愛護他人,請不要半夜出來嚇人...

騰訊網友:煙祭 smoke
評論:人生就像憤怒的小鳥,當你失敗時,總有幾只豬在笑。。。

搜狐網友:Alexandr 嫁衣°
評論:世界上最疼痛的話是:“我愛你,但是……”。世界上最甜蜜的話是:“……但是,我愛你”。

淘寶網友: ≈   波點
評論:女人們,只有面對問題時不沖動,才能讓愛情不被動!

天涯網友:紅衣a young woman
評論:對于男人而言,前女友就好象是親生的,后女友就像是領養的。

天貓網友:喜新 tunesd
評論:據說兩男一女走在街上,三人都會覺得自己是電燈泡。

相關閱讀
分享到:
版權和免責申明

全民資訊網所有文字、圖片、視頻、音頻等資料均來自互聯網,不代表本站贊同其觀點,本站亦不為其版權負責。相關作品的原創性、文中陳述文字以及內容數據龐雜本站無法一一核實,如果您發現本網站上有侵犯您的合法權益的內容,請聯系我們,本網站將立即予以刪除!都市 廣州 熱線

云南爱彩乐快乐十分